Opec Financial Servizi

La digitalizzazione dei processi, la semplificazione delle procedure e i servizi innovativi a supporto dell’attività dei Consulenti Finanziari in ambito MIFID II: trasparenza e assenza di conflitti di interesse per la tutela del risparmiatore.

Chi siamo e cosa facciamo

Siamo una Start Up Innovativa (L.L. crescita 2.0 n.179/2012, convertito nella Legge n.221 del 2012) nata per supportare l’attività istituzionale dell’Associazione OPEC FINANCIAL, di cui è emanazione e di tutti i Consulenti Finanziari suoi Associati.

L’iniziativa parte dai componenti stessi del Consiglio Direttivo e su istanza dei Soci Fondatori dell’omonima Organizzazione Professionale.

L’obiettivo aziendale, dettagliatamente descritto nell’Oggetto Sociale, coniuga due elementi centrali che caratterizzano l’attività dei Consulenti Finanziari moderni:

  • la consulenza indipendente fee only, veramente trasparente e senza conflitti di interessi
  • l’automazione dei processi e la digitalizzazione delle attività caratteristiche e delle altre incombenze generali.

La partecipazione diretta dell’Associazione nel capitale sociale con una quota di minoranza qualificata, ha lo scopo precipuo di consentirle la vigilanza attiva sulle aree d’intervento della start up che, in ogni caso, non potranno uscire dall’alveo delle norme di riferimento che regolano l’attività dei Consulenti Finanziari, soprattutto alla luce della MIFID II (Direttiva Comunitaria 2014/65/UE) e dei decreti attuativi di recepimento nel nostro ordinamento (DLGS N. 129 del 3 Agosto 2017, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 198 del 25 Agosto 2017) che entreranno in vigore il prossimo 3 Gennaio 2018.

Chi sono i consulenti finanziari

I Consulenti Finanziari Autonomi e i Consulenti Finanziari con Mandato esclusivo di un Intermediario (Banche e Sim) detengono le stesse qualifiche professionali e sono entrambi iscritti nell’albo unico OCF. Entrambe le figure professionali sono abilitate all’offerta fuori sede e soggette agli stessi organi di vigilanza.

Elemento distintivo tra le due figure professionali è il diverso profilo della consulenza laddove gli Autonomi possono effettuare solo la Consulenza Indipendente e devono operare unicamente nell’interesse del Cliente essendo retribuiti solo da questo, mentre i Consulenti con Mandato (gli ex Promotori Finanziari) rispondono, ovviamente, alle strategie e alle logiche commerciali dell’Intermediario mandante. Quindi, il primo opera in totale assenza di conflitti d’interesse mentre l’altro agisce costantemente tra due Soggetti che perseguono spesso interessi contrastanti. Attualmente, il costo della Consulenza proposta dagli Intermediari è più oneroso scontando una serie di commissioni di vario genere non previste nella consulenza indipendente, ma con l’entrata in vigore delle nuove norme comunitarie si realizzerà un generale contenimento a beneficio dei clienti risparmiatori .

Attività innovative a elevato contenuto tecnlogico

Un focus particolare è stato indirizzato ai Consulenti Finanziari Autonomi iscritti all’Associazione OPEC FINANCIAL, sia perché è la figura più innovativa e proiettata nel futuro, sia perché, operando effettivamente come professionista indipendente, necessita di una serie di servizi che gli consentano di svolgere il proprio lavoro efficacemente e in piena sicurezza per sé e per i suoi clienti. Ricordiamo che nei Paesi più evoluti dal punto di vista finanziario, la figura del Consulente Autonomo/Indipendente è da tempo molto diffusa, proprio perché è vicino alle esigenze del cliente e non deve risponde ad altre logiche di profitto di terze parti. In Italia, viceversa, la stragrande maggioranza dei Consulenti Finanziari opera all’interno delle reti bancarie. Infine, giova ricordare che a livello di Educazione Finanziaria l’Italia è al 16° posto in Europa ed è in 63° posizione tra i primi 126 Paesi del mondo.

Pertanto, operando in piena libertà organizzativa a supporto dei Consulenti Finanziari Autonomi, OPEC Financial Servizi Srl, ha potuto predisporre un compendio di attività e di servizi utilizzando tutte le più evolute tecnologie disponibili e, in alcuni casi rilevanti, realizzare strumenti tecnologici innovativi che da un lato ridurranno decisamente i tempi di gestione delle incombenze burocratiche e amministrative connesse con la Professione e dall’altro lato consentiranno significativi miglioramenti dell’attività tipica di consulenza a diretto beneficio di tutta la clientela servita.

I nostri servizi

In questo quadro, sospinta dall’Associazione OPEC FINANCIAL, la nostra Start Up si è attivata per studiare e realizzare una serie di servizi, fruibili prevalentemente su web, grazie all’utilizzo di tecnologie evolute e, spesso, del tutto innovative. Tutto questo è stato realizzato in parte con le professionalità e con gli asset interni all’azienda e per gran parte definendo accordi operativi con Partner di elevato standing. Pertanto, per aiutare i Consulenti associati, e di concerto con l’Associazione, OPEC FINANCIAL SERVIZI SRL ha predisposto i seguenti servizi:

  • processi di “Comunità virtuale” che favoriscano la relazione e l’interscambio di informazioni tra i Consulenti Finanziari Autonomi;
  • programmi di Formazione on line sia di aggiornamento sia finalizzati all’ottenimento della qualifica di Consulente Finanziario iscrivibile nell’Albo unico OCF;
  • un nuovo e innovativo portale web che costituisca un vero e proprio “Ufficio Virtuale” dove il Consulente gestisce la propria attività caratteristica (contratti, informazioni tecniche, firma digitale, ecc.) e gli obblighi di natura contabile, amministrativa e fiscale;
  • una nuova, innovativa ed evoluta Piattaforma Elettronica in grado di supportare ogni decisione strategica di investimento, dall’asset allocation specifico per ogni cliente alla creazione di un portafoglio dedicato, dalla scelta dei prodotti da inserire in portafoglio al ribilanciamento degli asset nel durante;
  • una nuova polizza assicurativa Rischi Professionali a copertura dei danni e/o delle minori performance eventualmente causati in buona fede ai clienti, con massimali assai elevati. Probabilmente, questo tipo di copertura assicurativa diventerà obbligatoria per i Consulenti Autonomi (peraltro già presente nella bozza di regolamento collegato al Decreto attuativo della MIFID II) con l’entrata in vigore delle nuove norme.

I nostri partner

  • ISIAMED DIGITALE SRL (www.isiameddigitale.ue) che ha curato il Portale Web dell’Ufficio Virtuale e svilupperà il programma di comunicazione digitale finalizzato a raggiungere il maggior numero possibile di Consulenti Finanziari.
  • AON S.p.A Insurance & Reinsurance Broker (www.aon.it) che ha realizzato una polizza Rischio Professionale specifica per i Consulenti Finanziari.

Soci/Quote:

Organizzazione Professionale di livello Europeo dei Consulenti Finanziari: 25,00%
Allegretti Paolo - 15,00%
Bertoni Concettina Franca - 15,00%
Campelli Giovanni - 15,00%
Dodero Mattia - 15,00%
Marucci Luca - 15,00%

Oggetto sociale start up innovativa

  • La realizzazione di programmi software che integrino la digitalizzazione completa dell’attività dei Consulenti Finanziari;
  • La realizzazione e la gestione di strumenti tecnologici al servizio dell'attività dei Consulenti Finanziari;
  • L’ideazione e la realizzazione di portali informatici volti a digitalizzare tutti i processi dell'attività professionale dei Consulenti Finanziari;
  • L’ideazione e la realizzazione di piattaforme informatiche evolute in grado di offrire un costante supporto ai Consulenti Finanziari per la costruzione di “asset allocation” e di portafogli dedicati alle esigenze dei loro clienti nonché per le analisi statistiche di mercato e di trend sui prodotti finanziari e sui portafogli dei clienti stessi;
  • La creazione e la realizzazione di servizi informatici fruibili su web che facilitino ai Consulenti Finanziari l’accesso ai migliori prodotti finanziari;
  • La creazione e la gestione di servizi generali di supporto all'attività professionale dei Consulenti Finanziari quali polizze assicurative, postazioni di lavoro, informazioni congressuali, ecc.;
  • La realizzazione e la gestione di piani di formazione anche online, coerenti con il dettato delle norme di riferimento tempo per tempo vigenti per i Consulenti Finanziari, comprendendo anche corsi specifici finalizzati all’ottenimento della qualifica, quando non già acquisita, di Consulente Finanziario iscrivibile nell’Albo unico OCF;
  • La creazione e la realizzazione di piani di formazione online di “Financial Education” dedicati anche ai privati cittadini;
  • L’attività di consulenza e coordinamento tecnico dell'attività dei Consulenti Finanziari;
  • Le attività di cui sopra in autonomia e/o su incarico di organizzazioni professionali e sindacali della categoria dei Consulenti Finanziari;
  • Attività di consulenza finanziaria a imprese pubbliche e private di qualsivoglia tipologia di attività.

Consiglio di amministrazione

Presidente: Giovanni CAMPELLI
Vice Presidente: Manlio MARUCCI
Amministratore Delegato: Tullio DODERO
Consigliere Delegato: Paolo ALLEGRETTI

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